-
18*******84 2022-02-18 3个回答 78人关注
在宾阳为什么银行卡要分一类账户和二类账户?
宾阳人必备APP
节省80%的找工作时间
下载APP
全部回答
（3）
-
13*******63 2022-02-19看了一下其他回答，说的基本是银行账户分类的意义或者作用，当然这也可以认为是账户分类的深层次原因。不过个人认为也有一些更直接的原因，实际上，银行的每一条看似复杂的规章制度背后，很可能都是一起案件甚至无辜生命的代价。2015年12月底，央行发布《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，通知第二条建立银行账户分类管理机制，将个人银行账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。第二条（三）3.“银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备。”2016年11月25日央行下发特急文件《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》，特急！要求12月1日就正式实施。这中间发生了什么事呢？我的观察，当时集中发生了几起影响较大的电信诈骗案件。8·19徐玉玉电信诈骗案直接导致18岁准大学生心脏骤停猝死；清华大学老师遭“公检法”诈骗1760万，这是其中具有代表性的两起。
-
13*******05 2022-02-18主要还是为了防范电信诈骗等洗钱的上游犯罪。以前随便开卡不限制张数的时候，很多人自己用一张，开一堆卡卖给别人用来洗钱甚至恐怖融资，出了事就装无辜，说自己是证件掉了被人拿去开卡（前几年开卡可以代办）。现在二类户不能和非同名转账或者收取汇款，存取钱也有限制，1天1万，1年20万限额，这种卡是几乎不能用来完成洗钱的处置和离析阶段的。
-
13*******94 2022-02-18举个栗子吧。假设你家总共有10000元，这是全部身家，特别重视和小心翼翼。一开始这10000元全部都放在你家保险箱里，安全虽然是安全了。但是每天早晨起来买菜坐地铁的钱都要开一次保险箱。此处的保险箱就是银行的一类户，就是你亲自去银行面签后办理的借记卡。安全性是第一位的，也可以刷卡支付啥都行，就是相对来说办理起来比较麻烦。这时，你自己都感觉有点太麻烦了。而你儿子这样的年轻人就更闹腾了，说哪里有那么夸张啊，钱都要锁在保险箱。你想想觉得也是，但是怎样才能即安全又方便呢？于是你想了个办法。就是拿出500元放在钱包里，钱包随身带。拿出1000元放在门口鞋盒里。这样每天的早点钱从钱包里拿，偶尔买件衣服的大钱从门口鞋盒里拿。门口鞋盒就是银行二类户，钱包就是三类户。
相关企业
-
美容/汽车 -
-
酒店
-
无机矿物涂料、天然彩石涂料、真石漆涂料、岩片涂料、艺术（骨浆）漆、水性墙体漆、化工材料、节能材料、水性仿石材料、腻子粉类涂料的研发、生产和销售；涂料工具的销售；建筑装饰材料、保温材料的销售；金属制品加工安装；室内外装饰工程的设计与施工；建筑智能化系统安装；建筑工程、劳务承接；楼宇安防智能化设备安装；钢结构制作安装；室外高空清洗保洁；建筑装饰工程施工、批发零售建筑装饰材料；新型建筑材料研究与开发；设计、发布户外广告***（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）
-
美容
-
-
-
一般项目：涂料销售（不含危险化学品）;建筑材料销售;建筑防水卷材产品销售;密封用填料销售;密封件销售;橡胶制品销售;化工产品销售（不含许可类化工产品）;专用化学产品销售（不含危险化学品）;涂装设备销售;喷枪及类似器具销售;纸制品销售;非金属矿及制品销售;金属矿石销售;水泥制品销售;五金产品零售;石油制品销售（不含危险化学品）;电线、电缆经营;机械电气设备销售;电气设备销售;消防器材销售;金属制品销售;灯具销售;照明器具销售;日用百货销售;电子产品销售;办公用品销售;卫生洁具销售;门窗销售;砖瓦销售;家具销售;涂料制造（不含危险化学品）;装卸搬运;专业保洁、清洗、消毒服务;喷涂加工;住宅水电安装维护服务。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工;住宅室内装饰装修;施工专业作业;检验检测服务;建筑劳务分包;道路货物运输（不含危险货物）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
-
-
许可项目：房地产开发经营；餐饮服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：农产品的生产、销售、加工、运输、贮藏及其他相关服务；食用农产品批发；食用农产品零售；智能农机装备销售；农业机械销售；水产品零售；新鲜水果批发；新鲜水果零售；日用百货销售；市场营销策划；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；住房租赁；低温仓储（不含危险化学品等需许可审批的项目）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）