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13*******02 2022-03-21 3个回答 102人关注
理财规划师是什么？在平果需要做什么？
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（3）
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13*******34 2022-03-21理财规划师应具备的能力
（1）提供专业理财服务的能力
通过对客户的了解和分析，需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。
（2）讲演与应变能力
展示与交流最后方案要落地实施并且实施有效，在方案实施前需要理财规划师与客户充分的沟通与核实，以实现客户的认可并且执行此方案。因此，专业的理财规划师应该具备良好的沟通交流和协调能力。
（3）了解客户真正理财需求的能力
找准客户的理财需求。理财规划师必须具备出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断。
（4）超强的自主学习能力
一个合格称职的理财规划师具备的素质之一就是帮助客户在理财之前为其做好合理的理财规划，为客户制定并调整方案。比如制定消费支出规划，养老规划等，这些都要求要有充足的知识做储备，所以自主学习能力必须强。 -
13*******34 2022-03-21理财规划师的工作内容
（1）与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。
（2）指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
（3）针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
（4）及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
（5）财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。 -
15*******09 2022-03-21理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
相关企业
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农业 -
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许可项目:酒类经营;烟草制品零售;食品销售;建设工程施工;建设工程设计;食品互联网销售;城市配送运输服务(不含危险货物);餐饮服务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准)一般项目:食品销售(仅销售预包装食品);农副产品销售;日用百货销售;办公设备耗材销售;建筑材料销售;五金产品批发;机械电气设备销售;五金产品制造;建筑用金属配件销售;金属工具销售;门窗销售;金属结构销售;建筑装饰材料销售;金属门窗工程施工;门窗制造加工;消防器材销售;光学玻璃销售;机械设备租赁;租赁服务(不含许可类租赁服务);新型建筑材料制造(不含危险化学品);外卖递送服务;餐饮管理;保健食品(预包装)销售。(除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动)
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农业项目开发与投资；农业产品生产与销售；蔬菜种植、销售；生猪养殖与销售；禽类养殖与销售；预包装食品、散装食品、肉制品、保健食品批发兼零售；苗木花卉种植及销售；农家乐经营；水果、蔬菜、肉类、禽、蛋及水产品的收购。
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一般项目：食用农产品初加工;畜禽收购;鲜肉零售;鲜肉批发;牲畜销售;生物有机肥料研发;互联网销售（除销售需要许可的商品）;技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广;普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）;食用农产品批发;畜牧渔业饲料销售;接受金融机构委托从事信息技术和流程外包服务（不含金融信息服务）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
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一般项目：商务代理代办服务；个人商务服务；广告设计、代理；广告制作；广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位）；商业综合体管理服务；企业管理；企业管理咨询；物业管理；酒店管理（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
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组装电脑、品牌电脑、导航电子狗、网络监控、打印机及耗材、数码产品、投影仪、对讲机批发、零售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）
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能源汽车及零配件销售（含售后服务）；汽车租赁；充电桩销售及服务；电子商务服务；开展新能源领域的相关业务。 （依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）
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许可项目：住宿服务；餐饮服务；小餐饮；酒吧服务（不含演艺娱乐活动）；烟草制品零售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：酒店管理；露营地服务；外卖递送服务；餐饮管理；票务代理服务；商务代理代办服务；旅客票务代理；食品销售（仅销售预包装食品）；日用品销售；日用百货销售；个人卫生用品销售；针纺织品销售；国内贸易代理；专业保洁、清洗、消毒服务；洗车服务；物业管理；停车场服务；住房租赁；非居住房地产租赁；会议及展览服务；游览景区管理；电子、机械设备维护（不含特种设备）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
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许可项目：小餐饮（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：食品销售（仅销售预包装食品）；保健食品（预包装）销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）