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13*******01 2023-04-07 3个回答 168人关注
为什么要成为一名理财规划师？在三江如何成为一名优秀的理财规划师？
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15*******02 2023-04-07旅行规划师有没有未来，不确定。换个角度来问另外一个问题就也许可以解答。用户个性化定制旅游行程是不是"需求旺盛"？
1/如果你出游，需要个性化行程定制吗？
a如果是我去国内游，基本没需求。没有语言障碍，没有签证之类的障碍，没有行动障碍，打车，租车方便。基本与美食障碍，大众点评工具可以帮助，还可能在朋友圈喊一声，有没有人地接之类。b国外游就有可能得障碍多了，语言，美食，人文，交通，等，想想都复杂的很，没出过，有恐惧感。
2/你需要什么样的个性化定制？
我想例如去英国，最好需要基本的行程，机票，住宿，有人帮忙搞定，有个性化需求。如果，有便宜的，又可以尝试airbnb，那更好，想想而已，语言障碍，让我觉得，个性化，最好的方法，找一个私人导游。
3/什么原因是你需要个性化定制？ -
13*******04 2023-04-07RFP学什么? RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，金程RFP课程涵盖了结婚生子、子女教育、投资规划、养老规划、风险管理、法商智慧、企业理财。 RFP课程设置优势 RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。 RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑
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18*******89 2023-04-07很多银行职员，保险业务员，甚至是即将步入社会的金融专业在校生，在做生涯规划时，理财规划师被纳入其未来职业方向的选择。
为什么要成为一名理财规划师呢?
因为大势所趋，目前理财规划师主要在银行、证券、保险还有第三方理财公司工作的比较多，未来金融业往混业经营的方向走，看一下银监会与保监会合并就知道这是一个趋势，客户投资理财也是希望一站式购足，综合理财就变成是一个未来金融业务的显学，理财规划师具有广度的综合金融知识就变成是未来职业要求的重要职称。
近年来 随着政府对金融业的严控，在这波P2P、 信用债、私募、信托违约潮过后，投资者会更看重风险，不会再一味追求高利润，投资者的彷徨无助就需要理财规划师在旁分析解说，所以可以肯定的是，具备专业解答及有温度服务的理财师，一定是未来金融就业市场当红炸子鸡，也不用担心被人工智能AI取代。
理财规划师这个职业在国内，分为银行体系偏好的AFP，及保险体系偏好的RFP。
那么如何成为一名优秀的理财规划师呢?
理财规划师这个职业首先要喜欢跟客户沟通，知道客户有什么重要目标要完成，透过规划，帮客户拿下担心完成梦想，因为每个客户理财目标都不一样，所以要量身订做，沟通就特别重要。因为你的客户和公司可不是只需要保险产品，他需要的更多的是财富规划。RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
相关企业
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许可项目：住宿服务；餐饮服务；食品生产；高危险性体育运动（游泳）；洗浴服务；烟草制品零售；食品经营；保健食品销售；食品互联网销售（销售预包装食品）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：会议及展览服务；体育健康服务；服装服饰零售；停车场服务；职工疗休养策划服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动） -
珠宝
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一般项目:广告发布;广告设计、代理;图文设计制作;平面设计;摄像及视频制作服务;信息系统运行维护服务;物联网应用服务;数字文化创意内容应用服务;办公服务;市场营销策划;会议及展览服务;互联网销售（除销售需要许可的商品）;食用农产品批发;食品销售（仅销售预包装食品）（除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目:互联网直播技术服务;旅游业务（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
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投资/咨询
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接受隶属公司委托开展以下经营活动：工程咨询；规划咨询；编制项目建议书；编制可行性研究报告、项目申请报告和资金申请报告；评估咨询；工程设计；工程监理；设备监理；工程项目管理。
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一般项目：汽车销售;新能源汽车整车销售;新能源汽车电附件销售;新能源汽车换电设施销售;汽车零配件零售;汽车装饰用品销售;充电桩销售;电动汽车充电基础设施运营;商务代理代办服务;信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）;家用电器销售;针纺织品销售;办公用品销售;通讯设备销售;在保险公司授权范围内开展专属保险代理业务（凭授权经营）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
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一般项目:服装服饰零售;鞋帽零售;箱包销售;体育用品及器材零售（除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动）
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许可项目：住宿服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：食品销售（仅销售预包装食品）；保健食品（预包装）销售；日用品销售；食用农产品零售；新鲜水果零售；居民日常生活服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
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房地产
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许可项目:住宿服务（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目:食品销售（仅销售预包装食品）;保健食品（预包装）销售;日用百货销售（除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动）